Wat het doet
Input: de clientdata uit een dossier (natuurlijke personen, rechtspersonen, de structuur erachter). Output: die data ondergebracht in een WWFT-schema met de uiteindelijk belanghebbenden (UBO), een PEP-indicatie en de risicosignalen erbij, klaar voor uw beoordeling.
Een voorbeeld. Bij een dossier met een BV als koper brengt de dienst de structuur in kaart, markeert de UBO's, signaleert dat een van de betrokkenen mogelijk een politiek prominent persoon is (PEP) en zet de risicosignalen bij elkaar. U beoordeelt het schema, controleert de signalen en bepaalt zelf welke vervolgstap nodig is. Het uitzoek- en verzamelwerk is gedaan, het oordeel blijft bij u.
Waarom dit telt
Het clientenonderzoek staat voor een grote verandering. De Europese anti-witwasverordening (AMLR, Verordening (EU) 2024/1624) vervangt de Wwft per 10 juli 2027, op die datum wordt de huidige Wwft ingetrokken (Bureau Financieel Toezicht, de toezichthouder zelf). Dat betekent een nieuw, strakker kader voor clientenonderzoek, UBO en risicobeoordeling. Een dienst die het verzamel- en structureerwerk doet, geeft u tijd terug en zet het clientenonderzoek consistent neer, zodat u uw aandacht aan de beoordeling kunt geven en niet aan het bij elkaar zoeken van velden.
Hoe wij het lokaal doen
Het in kaart brengen en structureren van de clientdata gebeurt lokaal op de Mac Mini. Alleen de externe check, een sanctie- en PEP-toets tegen een openbare bron zoals OpenSanctions, gaat noodzakelijkerwijs uitgaand: dat is inherent aan een controle tegen een externe lijst. Wat uitgaat is een gerichte query, niet de inhoud van het dossier. Voor zover bekend biedt alleen Springleaf WWFT-screening, en dat puur als RPA zonder AI-risicoanalyse (zie de feature-matrix in onze vergelijking lokaal versus cloud). Bij ons gebeurt de analyse lokaal en blijft de clientdata op kantoor.
De grens: u beslist
Dit is een compliance-toepassing, en daar ligt de grens scherp. De dienst levert het schema en de signalen, maar geeft geen eindoordeel over een ongebruikelijke transactie en beslist niet over een melding. De notaris blijft de poortwachter: u beoordeelt de signalen, weegt de transactie en bepaalt zelf of er gemeld wordt. De AI doet het voorwerk, het besluit en de verantwoordelijkheid blijven bij u. Dat sluit aan op de geheimhoudingsplicht van artikel 22 Wet op het notarisambt en op het KNB AI-afwegingskader Deel 1 (2025): AI ondersteunt, de notaris blijft eindverantwoordelijk.
Wat het niet doet
- Geen eindoordeel over een ongebruikelijke transactie: dat blijft de beslissing van de notaris.
- Geen automatische melding: de dienst meldt nooit zelf bij de FIU.
- Geen cloud-verwerking van het dossier: alleen de externe sanctiecheck gaat uitgaand, als gerichte query.
Verwante diensten:
· Akte-data-extractie, zet paspoort, KvK-uittreksel en overeenkomst om in gestructureerde velden
· Dossier-vraag-antwoord, geeft antwoord met bronverwijzing uit uw eigen stukken
· E-mail-triage, sorteert inkomende e-mail en stelt een concept-antwoord op